在第一季度取得了剩余结果后，许多当地银行（例如商业城市和我国家的商业银行银行）后来发起了“捍卫”第二季度表现的“战争”。记者最近发现，许多银行在内的许多银行，杜岛农村商业银行，古吉亚奥农村商业银行，旺泽农村商业银行和其他银行都将举行商务会议，以在2025年第二季度部署工作任务。在这些结构中，在这些结构中加快了不同意的贷款的份额。该行业的专家表示，在利率差的下降压力下，当地银行应该更多地关注吸引客户的准确性。将来，尽管中小型银行增加了许可，但他们还需要开发新业务。扩大资产负债表SloWed Down，小型和中等规模的银行在第一季度表现良好。最近，国家金融监管局发布的银行和保险业法规的主要指标的数据表明，2025年第一季度商业银行的总财产总额为3942923亿元人民币，去年同期增长了7.2％，并保持了同一月份的同期。随着资产负债表的整体扩展减慢，不同银行的性能显示出明显的对比度。根据银行列出的第一季度A-Share报告数据显示，在42家上市银行中，16个银行收入增加了一年的负数，而银行的12个收入也减少了同比。与大型和中型银行绩效的部分或负面增长相比，与该市一些农村银行的股东相关的净利润在今年的第一季度已迅速增长。例如，杭州银行，Qilu Bank，Qingdao Bank和Changshu Bank分别增长了17.30％，16.47％，16.42％和13.81％。从衡量银行盈利能力的重要指标之一来看，与去年同期相比，大多数上市银行的ROE是衡量银行盈利能力的重要指标之一。其中，与去年同期的六家银行相比，ROE低于10％的银行数量增加到14。目前，清单农村商业银行，杭州银行，江苏银行和南京银行的年平均财产平均收益率高于15％，比去年同一时期大幅下降。在第一季度的中型银行，重庆银行，江苏银行，南京银行，青岛银行和其他机构中，同比增长了28.08％，21.94％，17.8％和11.97％的同比增长。就收入而言并不有趣的是大型国有银行和联合股票银行与中小型银行之间的明显差异。在一些中小型银行的一些中小型银行中，composisthose的净费用和收入许多机构，例如长舒银行，鲁伊芬银行，桑恩港银行和Zhangjiangang银行同比上涨135.53％，最高为495.23％。 “在今年的第一季度，扩大银行业平衡表的总体速度是稳定的。这种变化与降低宏观经济恢复，更严格的管理和信贷供应结构优化的速度密切相关。”中国银行研究所的研究人员杜阳表示，中小型银行中的上市在扩大房地产，净利润，ROE和无趣收入方面表现出色，主要是因为它们的灵活运营技术，地区经济复苏带来的利益多样性以及持续的业务运营。首先，小和中等大小的银行有一些自然的好处，可以交付当地的小型和微型企业，并包括客户群体。随着政策取向，信贷规模正在迅速扩大。其次，与大型商业银行相比，中小型银行具有更灵活的战略调整，加速了数字零售的转型和开发，并增加了中间业务收入，例如银行卡，代理商业务，财富管理等，以增加无趣收入的比例。第三，一些列出的中小型银行积极进行了财产拥有的结构的调整，降低了高成本责任，提高盈利能力并促进ROE稳定和恢复。 Pan Yue地图Maramin Places的中小型银行加速了在主要地区的信贷和支持。 5月13日，Shanxi Fushan农村商业银行在T他第二季度。会议强调，稳定和日益增长的存在仍然是一年中富山农村商业银行的主要工作。在存款方面，我们必须以不同的方式在线和离线营销活动，并积累零，小而分散的客户；同时，我们应该定期出售移民工人的存款，并促进其他领域的资金回报。在信用释放方面，我们必须专注于“五个主要文章”，继续促进信贷的转变，加快贷款释放的增加，降低流程，提高AFFICITY，提高服务，提高服务并创建产品，以确保更快的速度和更准确的交付。巧合。 4月30日，审查了2025年第一季度的江西旺泽农村商业银行的经营状况以及第二季度的主要任务促销会议。 Zuo Qinghua，党秘书兼Wanzai农村主席商业银行说，自第一季度以来，每个人都取得了工作。在第二季度，整个银行应努力增加存款，贷款，贷款和余额的数量。在项目第二季度开始期间的重点，加强对接，并加强针对主要政府项目，夏季购买，农场的高标准形成以及农村振兴的特殊政策资金的扩展。从许多银行，私人企业，包容性融资等揭示的最新公共信息中，Napansithe Reporter是今年的信贷支持重点。 Changshu农村商业银行表示，2025年，它将通过加深县的小型和微型客户群的种植并促进“整个乡村信贷”和“工业连锁店财务”等特殊服务来建立收入机箱，同时，它指导存款结构并减少存款结构和存款结构和存款结构和存款结构和存款结构和押金结构和押金结构和押金结构和定期。通过内部降低内部的付款成本。定价。 Zijin农村商业银行还明确表示，今年将增加对伴侣，技术，绿色财务和其他领域的支持。当前，进行许多公共公投的行业是基本的批发和零售，租赁和商业服务人员以及建设。 “最近，许多地方的中小型银行举行了会议，强调了押金和贷款结构的加强，支持信贷供应，并支持建立，技术和绿色金融等主要领域，这些领域反映了他们对加速政策和不同政策和不同政策的战略需求。”在这方面，杜阳回顾了，首先，监管政策将继续指导银行业优化信用结构并加强对小型和微型企业的支持，”专家，专家和新业务和绿色变化；其次，调整经济结构和新的生产力培养质量将通过资源财务分配的更高要求，银行需要按时调整投资方向；第三，中小型银行需要在竞争中找到不同的职位，并通过专家和专业服务来增强客户的粘性和风险控制能力。从杜阳的角度来看，在当前利率水平和利率的张力下，正在扩大利率的张力，加快了高质量信贷的发布，并增加对物业的回报是维持盈利能力的必要选择。将来，在实施上述技术时，小型银行应注意三点：首先，避免投资投资，确保信用投资确实合规并受风险控制；其次，提高功能控制能力，加强贷款前检查和贷款后管理，尤其是面临新兴IND的风险用餐和绿色项目；第三，请注意内部管理和人才培训，促进业务变革的协调发展，并在运营之后，以实现可持续增长。中小型银行增加了他们收集非绩效贷款的努力，并严格控制不良贷款的税率。除了押金和贷款业务的准确努力外，越来越多的努力收集非表现贷款也是许多当地银行中期工作的重点。 Liao Shijun, Chairman of Guangxi Debao Rural Commercial Bank, emphasized at the second quarter work deployment meeting that we will continue to promote nine key taskS in terms of credit issuance, reduction of non-performing loans, integration and optimization of convenient service points, and improvement of counter service quality, and strive to complete annual task indicators for deposit and loan, non-performing control, collection business, credit card marketinG和代理保险业务在今年上半年。在Shanxi Gujiao农村商业银行工作的第二季度工作清楚地表明，资产分类和风险处置应严格控制，并且金融部门应调整现有财产的重新分类。同时，我们应该关注指标，例如贷款过多和首席恢复率（≥90％），建立早期的分类帐，尽早进行干预，并严格避免反弹不良。此外，我们应该加快推出新的处理器信用，澄清工作职责，并同时实施帐户经理的动态“黑色，白色和灰色列表”，并严格控制非竞争贷款比率。国家金融法规的数据显示，在2025年第一季度，不执行大型商业银行的比率为1.22％，连续三个季度拒绝下降，下降了0.03 PerceNT从去年同期开始，并改善了年度和月份。第一季度农村银行的非竞争率为2.86％，每月略高于0.06％，但年度改善相对明显，比去年同期下降了0.48％。第一季度商业城市银行的不良债务率为1.79％，Parit是逐年和月份的年度债务，每月增加0.03％，并且每年0.01％。一些市场分析家认为，城市和城镇和乡村银行的负收益率会反弹，每月预计会增加由于农村中未上市中小型银行的不良收益率而增加。尽管中小型银行冒险的风险继续发展，但该物业的质量预计将来会逐渐改善。 “不同类型的银行的特性具有不同的COmpositions。自去年以来，零售贷款的不良速度，尤其是个人业务贷款的速度已大大增加。诸如中小型银行之类的贷款比例相对较高，这是其非功能率。 “中国邮政储蓄银行的研究人员卢·费登（Lou Feideng）建议，在反弹面前以不履行的速度，中小型银行必须增加许可，同时还必须开发新业务，尤其是控制客户访问。在收集不良的过程中，这是必要的。